王先生的手机收到的所谓贷款业务员发来的贷款介绍信息。警方供图
王先生的手机收到的所谓贷款业务员发来的贷款介绍信息。警方供图
以非京籍、无固定收入且又急需用钱的打工者为对象，承诺无抵押贷款骗取手续费。近日，西城警方打掉两个特大诈骗团伙，抓获犯罪嫌疑人49名，现场收缴赃款10余万元。据了解，受骗当事人达1300余人，被骗赃款1500余万元。目前，41名犯罪嫌疑人已被警方刑事拘留。
案情
为治病误入骗局 要求退费遭围攻
“不久前我刚当爸爸，但孩子一出生双脚就有先天性残疾，急需钱治病。”今年5月19日，西城警方接到王先生（化名）报案，称他办理无抵押贷款时被骗6000元钱。
王先生称，自己被朋友拉到一个名为“北京金融”的微信群，群消息显示，只要一个身份证，无论是黑户还是白户，都能贷款，当天下款20万至50万不等。但前期需交6000元，包含3000元会员费和3000元银行回访电话服务费。
办理贷款当天，王先生来到成铭大厦，交了6000元后，对方给了他七页材料，让他熟记。对方把他包装成“某酒业集团的销售总监”，要他记住“月收入、家庭住址、单位信息”等，就可以找银行工作人员面签。
“进去面签的时候，对方竟然连我从家到单位坐车的中转站是哪一站都问了，因为我没有坐过这车，所以不清楚。审核人员当场表示我的身份造假，拒绝给我贷款。”王先生说道。
贷款没成，王先生要对方退手续费，这时几名大汉围了上来，王先生见状立即离开，当他再次联系贷款业务员时，对方说：“是您自己没记熟，我们已经为您提供了服务，所以钱不退。”
侦破
一条龙骗局锁定非京籍无收入者
今年1月至5月，西城警方已经陆续接到几十起无抵押贷款被骗警情。经过两个多月的便衣侦查、实地走访等，专案组查清了涉案公司的组织脉络及犯罪手段。
“这是两个以办理无抵押贷款为名、骗取事主财物的犯罪团伙，共49名涉案人员。专门针对非京籍、无稳定收入和抵押物又急需用钱或想快速致富的三无人员。”警方介绍说。
团伙分工明确，分为业务员、团队队长、业务主管三个级别，在金贸大厦、成铭大厦等地租场地办公。业务员负责拉客户，寻找急需用钱的人，找到以后说服他们过来办理贷款。
贷款前，他们先收取事主的服务费、“包装”费以及好处费，然后与事主签订合同，骗取几千元至数万元不等的手续费。与事主签订合同之后，有专人负责给事主发放材料，为其做“包装”，美其名曰增加银行放贷通过几率。
实际上，面签官也是该团伙成员冒充银行工作人员，在为事主办理贷款时，以事主提供不实信息不符合贷款条件等为由，拒绝发放贷款。当事主要求退款时，团伙通过持械，言语恐吓等逼迫事主作罢。
供述
团伙包括年轻人 岗前进行培训
近日，专案组从七个办公地点同时对涉案人员实施抓捕。抓捕当天共抓获犯罪嫌疑人49名，现场收缴赃款10余万元，冻结涉案资金1000余万元，扣押涉案电脑、POS机、电话60余部，各类合同、文件3000余份。
经初步审理，两个团伙共诈骗事主1300余人，骗取赃款1500余万元，目前，其中41名犯罪嫌疑人已被警方刑事拘留。
在接受警方审讯时，团伙成员对所犯罪行供认不讳。
据交代，上岗前，公司会给他们做一些简单的培训。嫌疑人供述称，“公司有一套专门的‘话术’，和这些急需用钱的外地打工人员推销；承诺办不成会全额退款，客户要求退钱，就把责任推到客户自己的身上。”
据警方介绍，团伙中有15个20岁左右的年轻人，都是刚从学校毕业，大专、中专学历，没有多少积蓄，急切找工作，结果应聘来之后，即便发现是一个骗子团伙，为了挣钱还是放弃了底线。
他们当中绝大多数都做起了底薪只有两三千的业务员，拉来一个客户有一定的提成，每个级别的提成也不一样，提成的比例还比较高，但随机性比较大。（记者 左燕燕）
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发表于 2016-8-9 21:55
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